Kazanç görüşmesi: Nordea Bank 1. çeyrek sonuçlarında 2007’den bu yana en yüksek özkaynak karlılığına ulaştı

Nordea Bank, 2007’den bu yana en yüksek olan %18,1’lik özkaynak kârlılığını (ROE) sergileyerek 2024 yılına güçlü ilk çeyrek sonuçlarıyla başladı. Bankanın toplam geliri, net faiz gelirindeki %11’lik artışla desteklenerek yıllık bazda %6 oranında yükseldi. Net gerçeğe uygun değer gelirindeki düşüşe rağmen, bankanın faaliyet kârı bir önceki yıla göre %19 arttı.

Nordea’nın dijital inovasyon ve finansal suçları önleme konusundaki kararlılığı ile müşteri hizmetleri ve maliyet yönetimine odaklanması, bankayı tüm yıl için %15’in üzerinde bir yatırım getirisi hedefleyecek şekilde konumlandırmıştır.

Önemli Çıkarımlar

• Özkaynak kârlılığı (ROE) %18,1 ile 2007’den bu yana en yüksek seviyeye ulaşmıştır.
• Toplam gelir yıllık bazda %6 oranında artarken, net faiz geliri %11 oranında büyümüştür.
• Faaliyet kârı bir önceki yıla göre %19 oranında artmıştır.
• İpotekli ve kurumsal kredi hacimleri sabit kalırken, kurumsal kredilerde hafif bir artış kaydedilmiştir.
• Net sigorta sonucu %33 artarken, net gerçeğe uygun değer sonucu azalmıştır.
• Maliyet-gelir oranı %40 seviyesinde sabit kalmıştır.
• Kredi kalitesi güçlü kalmaya devam etmiş; kredi kayıpları 33 milyon Avro ile asgari düzeyde gerçekleşmiştir.
• CET1 oranı %17,2 olarak raporlanmıştır.
• Banka, teknoloji ve dijital tekliflere yatırım yapmayı planlamakta ve finansal suçlara karşı güçlü duruşunu sürdürmeyi hedeflemektedir.

Şirket Görünümü

• Nordea, 2024 yılının tamamı için %15’in üzerinde bir öz sermaye karlılığı hedeflemektedir.
• Banka dijital yeteneklere, siber güvenliğe ve iklim değişikliği girişimlerine yatırım yapmaya devam edecektir.
• Müşteri deneyimini iyileştirmeye, büyümeyi artırmaya, maliyetleri yönetmeye ve sermaye verimliliğini artırmaya odaklanılacak.

Ayıda Öne Çıkanlar

• Kurumsal mevduatlarda yıllık bazda %6’lık bir düşüş yaşanmıştır.
• Net gerçeğe uygun değer sonucu bir önceki yıla göre daha düşük gerçekleşmiştir.
• Bu çeyrekteki toplam gelir, net gerçeğe uygun değer gelirindeki düşüş nedeniyle yıllık bazda %5 azalmıştır.

Yükselen Önemli Noktalar

• Yönetilen varlık %8 artarak 391 milyar Avro’ya ulaşmıştır.
• Bireysel mevduatlar bir önceki yıla göre %1 oranında artmıştır.
• Özel Bankacılık alanında müşteri sayısı ve toplam gelir önemli ölçüde artmıştır.
• Hayat ve Emeklilik segmentinde brüt yazılan primler bir yıl önceki 2,3 milyar Avro seviyesinden 3,1 milyar Avro’ya yükselmiştir.

Eksiklikler

• Toptan satış ve uluslararası kanallarda net çıkış yaşandı.

Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

• CEO Frank Vang-Jensen, jeopolitik gerilimlere rağmen 2025 yılına kadar %15’in üzerinde RWA hedefine ulaşılacağından emin.
• CFO Ian Smith faiz indirimlerini ve bunların net faiz geliri (NII) üzerindeki potansiyel etkilerini tartıştı.
• Aktif RWA yönetimi, bankanın model incelemesinden beklenen 10 milyar Euro’luk etkiyi hafifletebilir.
• Birinci çeyrek için banka vergisi 18 milyon Avro olarak gerçekleşti.
• NII esnekliği açısından 2024’ün 2023’ten daha iyi performans göstermesi bekleniyor.

Nordea Bank’ın (ticker: NDA SE) ilk çeyrek performansı, bankanın istikrarlı kredi hacimlerinden, artan varlık yönetiminden ve büyümeyi sağlamak için dijital inovasyon ve müşteri memnuniyetine stratejik odaklanmasından yararlanarak 2024 yılına güçlü bir başlangıç yapacağına işaret ediyor. Gerçeğe uygun değer sonuçları ve kurumsal mevduatlarda bazı olumsuzluklarla karşılaşsa da, bankanın genel finansal sağlığı, yüksek kredi kalitesi ve ihtiyatlı sermaye yönetimi stratejileriyle desteklenerek sağlamlığını koruyor. Nordea değişen finansal ortamda yol almaya devam ederken, önümüzdeki yıl için iddialı hedeflerini gerçekleştirmeye hazırdır.

InvestingPro İçgörüleri

Nordea Bank’ın etkileyici ilk çeyrek performansı, banka için sağlam bir görünüme işaret eden stratejik girişimler ve finansal ölçümlerin bir kombinasyonu ile desteklendi. İşte InvestingPro’nun gerçek zamanlı verilerine dayanan bazı bilgiler:

InvestingPro Verileri:

• Bankanın Piyasa Değeri 39,91 milyar USD ile yatırımcıların bankanın piyasadaki konumuna duyduğu güveni yansıtıyor.

• Nordea Bank, 8,27’lik F/K Oranı ve 2023’ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ay için 7,29 ile daha da düşük bir düzeltilmiş F/K Oranı ile yakın vadeli kazanç büyümesine göre düşük bir değerleme ile işlem görüyor.

• Temettü Getirisi 2024 başı itibariyle %7,03 olup hissedarlara önemli bir getiri sinyali vermektedir.

InvestingPro İpuçları:

• Nordea Bank’ın hissedarlarına önemli bir temettü ödemesi, bankanın yatırımcılarına değer döndürme taahhüdünün güçlü bir göstergesidir.

• Analistler, şirketin bu yıl kârlı olacağını tahmin ederek bankanın 2024 ROE hedefiyle uyumlu hale geliyor ve finansal istikrarı ve büyüme beklentileriyle ilgili olumlu algıyı güçlendiriyor.

Kapsamlı analiz ve ek ipuçları arayan yatırımcılar için https://www.investing.com/pro/NRDBY adresinde 6 InvestingPro İpucu daha mevcut. Bu analizlere ve daha fazlasına erişmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanın ve InvestingPro aboneliğinde %20’ye varan indirim kazanın.

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.